• Главная
  • Новости
  • Новости
  • Госдума одобрила закон об ограничении денежных переводов с упрощенной идентификацией клиента

Госдума одобрила закон об ограничении денежных переводов с упрощенной идентификацией клиента

Госдума одобрила сегодня в третьем (окончательном) чтении поправки в закон о противодействии отмыванию преступных доходов (от 07.08.2001 № 115-ФЗ), которые ограничивают максимальный размер денежного перевода граждан без открытия банковского счета, осуществляемого по упрощенной идентификации.

Напомним, согласно статье 7 закона о противодействии легализации преступных доходов (от 07.08.2001 № 115-ФЗ), перевод денежных средств физлицами без открытия банковского счета, в том числе электронных денежных средств, на сумму от 15 000 рублей осуществляется по упрощенной идентификации отправителя. Максимальная сумма такого перевода с применением упрощенной идентификации не установлена.

В Правительстве РФ при этом пришли к выводу, что такой подход не согласуется с международными стандартами в сфере противодействия легализации преступных доходов, согласно которым при совершении разовых операций на сумму, превышающую определенное значение, применяются стандартные меры проверки клиента. При этом в отношении денежных переводов с использованием банковских счетов либо переводов с использованием персонифицированных электронных средств платежа идентификация в проводится в полном объеме.

В связи с этим законопроект № 522571-8 предлагает установить максимальный порог в размере 100 000 рублей для переводов денежных средств (в том числе электронных) физическими лицами без открытия банковского счета и по упрощенной идентификации.

Корреспондирующие изменения по повышению суммы максимального остатка денежных средств на неперсонифицированном электронном средстве платежа (НЭСП) с 60 000 до 100 000 рублей предлагается внести в закон о национальной платежной системе (от 27.06.2011 № 161-ФЗ).

Новые нормы должны вступить в силу в 2025 году.



Источник https://buh.ru/news/gosduma-odobrila-zakon-ob-ogranichenii-denezhnykh-perevodov-s-uproshchennoy-identifikatsiey-klienta-.html

ACiT-center

Синергия Ваших знаний и Нашего опыта дает уверенность в достижении поставленных целей

Контакты

Адрес:
170100 Тверь, ул.Новоторжская, д.18, корп.1, оф.412

Email:
Адрес электронной почты защищен от спам-ботов. Для просмотра адреса в вашем браузере должен быть включен Javascript.

Тел.: +7(4822) 63-31-33

© Copyright 2024 ACiT-centre. All Rights Reserved. Designed By © ACiT-center