С 20 августа 2025 года вступает в силу закон, который расширяет перечень операций с денежными средствами и имуществом, подлежащих обязательному контролю со стороны банков и Росфинмониторинга. 

Данный контроль призван выявлять и пресекать операции, проводимые в целях отмывания доходов, полученных преступным способом, а также в целях финансирования экстремизма и терроризма.

Перечень операций, подлежащих обязательному контролю, установлен в ст.6 Федерального закона от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». 

С 20 августа 2025 года Федеральным законом от 21.04.2025 №88-ФЗ в перечень добавлены операции, о которых банки будут направлять информацию в Росфинмониторинг:      

• зачисление и списание денежных средств на банковский счет юрлица или ИП, которые покупают и продают ювелирные изделия, драгметаллы и т.п.;
• покупка или продажа физлицом у банка инвестиционных драгметаллов;
• приобретение или продажа юрлицом или ИП у банка драгоценных металлов в слитках и т.д.

Если по итогам проверки Росфинмониторинг выявит преступный характер операции, проведение операции заблокируют, а ее участников привлекут к ответственности.

Также законом №88-ФЗ из перечня операций, подлежащих обязательному контролю, исключаются следующие операции:      

• внесение физлицом наличных в размере не менее 1 млн руб. в уставный капитал;
• получение физлицом наличных в размере не менее 1 млн руб. по чеку на предъявителя, если чек выдан нерезидентом.

Источник https://buh.ru/news/rasshiren-perechen-denezhnykh-operatsiy-podlezhashchikh-obyazatelnomu-kontrolyu-rosfinmonitoringa.html